专业绿色金融整体解决方案服务商

北京寰宇普惠科技有限公司(简称:寰宇普惠),是一家专门从事绿色金融业务研究与绿色金融科技(FinTech)研发的创新型公司,致力于为国内外金融机构和商业机构提供高效的绿色金融解决方案以及智能的绿色金融科技服务。

寰宇普惠依托自身在金融行业和绿色产业的专业咨询与研究功底,以及在金融科技领域(人工智能、大数据)的深厚积累,聚焦绿色金融领域,形成独有的“业务+科技”两大核心能力。通过体系化的业务咨询服务与FinTech产品服务,为金融机构全面构建绿色金融业务能力和科技能力,是国内少数同时具备绿色金融专业咨询、绿色金融科技服务、绿色金融IT系统建设实施等全方位能力的科技公司,已获得中航信托Pre-A轮千万级融资。

寰宇普惠始终坚持“普惠、可持续”两大发展理念,运用金融科技手段提升绿色金融服务能力,守护绿水青山,同时积极探索和实践环境、社会、商业的可持续发展道路,为推动国内生态文明建设和经济绿色发展转型贡献力量。

业务咨询 金融科技

理论模型

寰宇普惠联合国内知名绿色金融专家和环境技术专家,基于创新的绿色银行成长模型和方法论,立足国内银行绿色金融发展现状及未来趋势判研,融合专家实战经验,深入八大维度为银行提供现状调研分析及问题定位诊断,科学认定银行所处发展阶段;结合银行实际以及未来发展目标,制定详尽的可落地的规划建议,帮助银行体系化建设绿色金融,逐步实现绿色银行转型。

  • 绿色银行成长模型

    绿色银行成长模型,由寰宇普惠联合清华大学绿色金融发展研究中心共同研究推出。

  • 银行八维能力分析

管理咨询

金融机构绿色金融体系建设战略咨询

寰宇普惠帮助金融机构建立完整的绿色金融体系,从战略规划、战略实施到业务策略综合布局,实现绿色金融业务“从零到一”构建和体系化布局。

金融机构绿色金融专项业务咨询

寰宇普惠帮助金融机构聚焦在绿色金融业务发展中的关键事项进行专项提升,可提供绿色金融业务标准建设咨询、绿色金融政策制度建设咨询、绿色金融产品创新咨询。

政府部门绿色金融改革研究与咨询

构建绿色金融体系,是各地推动生态文明建设的重要举措,寰宇普惠帮助地方政府设计本地区绿色金融改革总体方案及实施细则,实现践行绿色发展理念、提升发展质量,服务内容可包括:绿色金融改革方案,绿色金融组织体系建设、地方绿色金融标准建设、产品创新等实施策略。

中国人民银行 · 绿色金融信息管理系统:统一数据采集与监管

中国人民银行通过建设统一的绿色金融信息管理系统,实时、逐笔采集金融机构的绿色金融数据,加以统计分析和管理应用,实现绿色金融的统一数据采集与监管,切实推动金融机构提升绿色金融管理能力、提高绿色金融数据报送精确性,为宏观决策和政策制定提供数据支撑。该系统已成功在湖州全市金融机构试点推广,并逐步在全国推广运用。

寰宇普惠作为系统开发商和技术服务商,全程参与人民银行绿色金融信息管理系统的建设与推广。

同时,寰宇普惠为金融机构提供绿色金融信息报送监测系统,帮助金融机构快速实现向人民银行绿色金融信息管理系统报送符合要求的数据。

绿色金融综合服务平台—助力兰州新区高质量建设绿色金融改革创新试验区

兰州新区绿金通平台,是推动金融科技赋能绿色金融发展、提升银企对接效率的创新举措,也是兰州新区高质量建设绿色金融改革创新试验区、积极探索绿色金融支持绿色生态产业发展新模式的重要举措,更是甘肃省首个以绿色金融为主题的金融综合服务平台。

绿金通平台以服务实体经济为导向,通过增加金融有效供给、融合先进金融科技、优化融资服务方式,打造企业与金融机构快捷、高效、精准匹配的绿色投融资服务平台,缓解企业融资难、融资贵、融资慢问题,推动金融机构加快绿色金融创新,促进传统金融服务向数字化、智能化转型。

增加金融有效供给,打造“永不下线”的金融超市

绿金通创新搭建“服务机构多样、金融产品丰富、信息披露透明”的在线金融超市,持续汇集金融要素资源,实现企业足不出户、在线挑选合意金融产品。

融合先进金融科技,推动信用数字化与绿色智能化

绿金通运用大数据技术,汇聚企业工商、税务、司法、用能、环保等信用信息,建立多维度企业信用数据库,有效破解银企信息不对称难题,助力金融机构精准风控。

平台创新利用人工智能,实现绿色贷款在线智能识别,精确量化绿色项目环境效益,辅助金融机构高效开展绿色金融业务。

优化融资服务方式,提升企业融资获得感与满意度

绿金通以企业为中心,深入企业融资场景,缩短融资环节、优化服务方式、提升融资体验,确保企业按需融资;同时,平台联合相关部门,推动金融机构限时服务,加强服务质量考核,提高金融机构服务企业的主动性和及时性。

绿色金融综合服务平台—助力成都市加快建设西部绿色金融中心

成都绿色金融综合服务平台,是寰宇普惠为成都市新都区打造的,帮助成都市加快推进绿色金融改革创新、深化金融要素供给侧改革、提升企业获得信贷便利度、进一步优化营商环境。平台由成都香城绿色金融控股有限公司(香城金控)承办。

平台面向企业、金融机构和政府部门提供金融产品信息披露、银企融资撮合、绿色政策对接等综合金融服务。同时,平台依托“人工智能+大数据”,创新推出两大特色服务:

一是聚合企业信息,驱动企业信用数字化。平台运用大数据技术,整合企业多维社会信用信息,为银行提供“企业信用报告”,真正破解银企信息不对称难题。

二是拥抱金融科技,推动绿色服务智能化。平台创新引入绿色金融科技,实现绿色贷款线上、前置、智能认定,可同时支持多套绿色标准,全面降低绿色贷款认定难度,提高绿色贷款业务开展效率;为绿色贷款项目提供环境效益测算服务,实现绿色贷款环境效益的精准量化。

湖州创新经验:打造绿色金融业务开展、环境风险管理、监管报送能力闭环

湖州银行是湖州市国家绿色金融改革创新试验区的法人城商行,也是国内首批中英金融机构环境信息披露四家试点银行之一,并于2018年受邀成为国内首家联合国环境规划署(UNEP)可持续银行IT项目试点银行,迫切需要进一步体系化建设与提升全行的绿色金融业务和科技能力。

寰宇普惠以“业务咨询+绿色信贷IT系统+绿色金融科技专业服务”创新模式,三位一体为湖州银行提供从咨询到IT落地的完整解决方案,帮助湖州银行持续提升绿色信贷业务开展与环境风险管理能力,完善环境信息披露及监管业务对接能力,实现湖州银行绿色金融体系化建设,形成独有的“湖州银行”模式。

寰宇普惠为湖州银行提供的绿色金融信息报送监测系统,是一款完全按照人民银行API规范要求研发的,同步人行API规范升级、是与人民银行绿色金融信息管理系统、湖州银行绿色金融流程系统高度耦合的高效精准的标准化产品。

该模式得到中国人民银行、中国金融学会绿色金融专业委员会(绿金委)、联合国环境规划署金融行动机构(UNEP FI)的高度认可,将作为绿色金融改革创新的“湖州经验”,在国内及一带一路国家进一步推广和复制。

绿色金融体系建设:覆盖战略咨询、业务咨询及绿色金融IT系统的综合解决方案

作为非绿金改革试验区的上市商业银行,苏农银行为加快绿色转型步伐,主动以绿色金融引领战略转型,提出构建绿色金融体系的特色战略目标。

寰宇普惠以覆盖战略咨询、业务咨询及绿色金融IT系统的综合解决方案:系统梳理苏农银行发展绿色金融的外部机遇、挑战及内部资源条件,评估影响苏农银行绿色金融发展的关键因素,探讨绿色金融业务的发展方向及增长机遇;确定苏农银行绿色金融三年战略规划及战略实施策略,并设计关键业务举措,自上而下、体系化构建苏农银行绿色金融建设体系,明确实施路径、保障绿色金融体系的前瞻性、先进性、整体性、可落地性;建立绿色金融业务支持体系,开展IT系统建设,实现绿色金融业务能力的快速转化。

寰宇普惠帮助苏农银行探索和实践环境、社会和商业可持续的银行绿色发展道路,推动信贷结构优化、提升环境风险管管理能力、实现机构改革,以绿色金融理念和实践实现苏农银行的可持续繁荣发展。

邢台银行绿色信贷业务管理系统:打造特色化、国际化的绿色信贷体系,助力银行绿色化转型

邢台银行坚定不移发展绿色业务,将“绿色+零售”作为全行业务发展的重点,致力于转型为专注于可持续贷款的绿色银行。寰宇普惠提供量身定制的绿色信贷业务管理解决方案,支持邢台银行发展绿色金融、提升绿色金融管理能力,促进银行绿色化转型。

支持国家和国际多套绿色业务标准,满足业务发展需要

支持人民银行、银保监、发改委、地方政府、欧盟可持续金融等多套多套绿色业务标准、及多种贷款类型,帮助业务人员快速智能识别绿色信贷,提高业务处理效率。

多角度刻画企业ESG画像,提升企业客户识别与穿透能力

利用大数据及AI技术,获取涵盖环境、社会和公司治理主题数据,深入挖掘分析,以受评企业绿色能力和环境表现为抓手,深入洞察企业客户ESG表现,促进银行和客户的双向可持续发展。

覆盖绿色信贷全生命周期的管理流程,提升信贷风险管理能力

贷前环境尽职调查,采集环境相关数据,对绿色贷款进识别与贴标;贷中审批,针对不同的绿色分类,实行不同的信贷政策;贷后审查,帮助客户经理对绿色信贷进行监控,提交贷后环境表现报告,定期对环境处罚/信用信息变化进行预警。

精准的环境效益测算,量化企业项目真实环境贡献

按照银保监会绿色项目环境效益测算具体要求,建立专业的环境效益测算模型,测算绿色贷款项目的环境效益,作为绿色信贷的定价参考依据,为银行提升整体信贷环境风险计量及管理能力提供支持;

纳入环境与社会风险,建立面向客户的环境风险管控机制

运用大数据和人工智能技术,提供及时、准确、全面的企业环境表现监测服务。贷前阶段,系统自动抓取客户环境表现信息,自动判断出企业环境风险分类;贷中及贷后阶段,系统自动监测企业客户的环境表现,提供风险预警。

建立符合业界标准的环境信息披露机制,提升银行治理能力

借鉴全球报告倡议组织(GRI)、中英金融机构环境信息披露试点工作组等相关标准与规范,开展和落地银行环境信息披露工作,加强银行绿色运营能力,实现银行自身和企业客户的双向可持续发展。

中国人民银行 兰州新区 香城金控 湖州银行 苏州农商银行 邢台银行
绿色金融咨询产品 绿色金融信息管理系统 绿色金融信息报送监测系统 绿色金融科技云服务平台 绿色金融综合服务平台 绿色信贷业务管理系统 环境风险在线排查平台 绿色建筑与绿色金融协同平台 赤道银行业务管理系统 环境行为大数据 企业ESG评价系统

绿色金融咨询产品

两大专业咨询产品,助力绿色金融改革创新与发展转型

>>面向政府部门--符合国家绿色发展战略且具备区域产业特色的顶层设计:绿色金融改革研究与咨询

>>面向金融机构--自顶而下、多层次、多维度的能力建设:绿色金融体系建设战略咨询、绿色金融专项业务咨询、绿色金融培训及能力建设

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